Plan de Afaceri – Model Financiar Integrat
Prețul inițial a fost: 7.500 lei.5.625 leiPrețul curent este: 5.625 lei.
Construiește planul financiar al afacerii tale – de la venituri la bilanț – într-un singur fișier Excel interactiv, cu formule preconfigurate, verificări automate și dashboard vizual.
Orice plan de afaceri serios începe cu aceeași întrebare din partea băncii, investitorului sau partenerului: cât va costa, cât va aduce și cum arată numerele pe 5 ani? Iar răspunsul, în majoritatea cazurilor, este un Excel construit ad-hoc, cu formule fragile, bilanț care nu închide și lipsa legăturilor între Contul de Profit și Pierdere, Cash Flow și Bilanț.
De cele mai multe ori, antreprenorii petrec săptămâni construind de la zero un model financiar care, la prima interogare din partea analistului de credit, se dovedește inconsistent. Formulele nu se leagă corect. Bilanțul nu echilibrează. Cash-ul nu coincide cu soldul din bilanț. Impozitul e calculat greșit. Iar refacerea – cu presiunea termenului limită – costă timp, bani și credibilitate.
Acest template transformă construcția planului financiar dintr-un exercițiu riscant și consumator de timp într-un proces ghidat, cu verificări automate și o arhitectură profesionistă gata de prezentat.
Modelul acoperă toate cele 3 situații financiare (Cont de Rezultat, Cash Flow, Bilanț), complet interconectate prin formule, pe un orizont de 12 luni detaliate (Anul 1) + 4 ani (Anii 2–5). Completezi doar datele tale – ipoteze, cantități, prețuri, credite – și întreaga previziune financiară se construiește automat: de la veniturile pe produse, prin amortizare și serviciul datoriei, până la bilanțul previzionat cu verificare Active = Pasive pe fiecare perioadă.
Nu mai construiești legăturile între situațiile financiare manual. Nu mai cauți de ce bilanțul nu închide. Nu mai calculezi amortizarea sau dobânzile separat. Nu mai prezinți numere pe care nu le poți susține cu un audit trail clar.
Instrumentul este deja configurat pentru lucru:
- reduci cu până la 70% timpul necesar construirii unui plan financiar profesionist, față de realizarea unui model de la zero
- obții un model validabil – cu rânduri de verificare automate (Active = Pasive, Profit Net = Rezultat Exercițiu, Cash Flow vs. Bilanț) vizibile pe fiecare foaie
- prezinți un document gata de depus la bancă, investitor sau în dosarul de finanțare – cu dashboard vizual și indicatori calculați automat
Destinatari
Antreprenori care pregătesc un plan de afaceri pentru solicitarea unui credit bancar, atragerea unui investitor sau fundamentarea unei decizii de extindere.
Directori financiari și controlleri care au nevoie de un model standardizat, auditabil, cu formule transparente și verificări automate, pe care să-l adapteze rapid la specificul companiei.
Consultanți financiari și de strategie care construiesc planuri de afaceri pentru clienți și au nevoie de un instrument profesionist, reutilizabil și ușor de personalizat.
Manageri generali și directori executivi care vor o viziune financiară pe 5 ani, cu scenarii ajustabile prin simpla modificare a ipotezelor.
Echipe financiare și de planificare care pregătesc:
- dosare de credit și planuri de afaceri bancare
- aplicații pentru fonduri europene și scheme de ajutor de stat
- pitch-uri și data rooms pentru investitori
- planuri de extindere, restructurare sau lansare de produse noi
- bugetarea anuală și previziunile multianuale
Livrare imediată | Fără abonament
–
Ce primești concret?
- Fișier Excel interactiv cu 13 foi de lucru interconectate prin formule, structură predefinită și dashboard automat
- IPOTEZE – toți parametrii modelului într-un singur loc: monedă, an de start, tip activitate (Producție / Servicii / Comerț), regim fiscal (Impozit pe Profit 16% sau Micro 1%/3%), rata inflației, structura cheltuielilor, capital de lucru (DSO/DIO/DPO)
- Modul VENITURI – 3 tabele distincte (Cantități, Preț unitar, Valoare), 25 de linii de produse/servicii, detaliere lunară + anuală, cu totaluri automate care alimentează Contul de Rezultat
- CAPEX & AMORTIZARE – active existente + investiții noi, amortizare liniară calculată automat pe 60 de luni
- CREDITE – până la 3 credite existente + 1 credit nou (cu perioadă de grație, tip anuitate/liniar), plan de rambursare generat automat
- CONT DE REZULTAT complet – de la venituri la profit net, cu etichetele adaptate automat la tipul de activitate și impozit calculat dinamic pe regimul fiscal selectat, inclusiv reportare pierdere fiscală între ani
- CASH FLOW (metoda indirectă) – cu linie de overdraft automată: dacă soldul de numerar ar deveni negativ, modelul trage automat din linia de credit, calculează dobânda și rambursează din surplus, fără intervenția utilizatorului. Dividendele sunt tratate corect indiferent de semnul introdus
- BILANȚ LUNAR (12 luni, An 1) + BILANȚ PREVIZIONAT (5 ani) – complet interconectate, cu Cash-ul ca element de închidere (plug) și echilibru Active = Pasive verificat automat pe fiecare perioadă
- INDICATORI financiari – profitabilitate (marjă brută, EBITDA, EBIT, netă, ROE, ROA), lichiditate (curentă, rapidă, cash ratio), solvabilitate (grad de îndatorare, leverage), DSCR, rate de creștere – cu interpretare automată pe fiecare indicator
- Dashboard GRAFICE organizat pe 4 secțiuni: Rentabilitate, Creștere & Lichiditate, Structura Bilanțieră & Îndatorare, Cash Flow & DSCR – plus 2 grafice de structura valorii vânzărilor (tip Mekko) cu selecție dinamică Top 9 produse + Restul
- GHID – cu ordinea recomandată de completare, convenții de culori, verificări automate centralizate (panou de control al integrității modelului) și disclaimer
- Protecție la suprascriere – celulele cu formule, titluri și explicații sunt blocate; doar celulele de input (marcate cu text albastru) sunt editabile, prevenind erorile accidentale
- Convenții de culori consistente: albastru = input editabil, negru = formulă, verde = referință cross-sheet, cu formatare condiționată (fundal verde = pozitiv, galben = atenție, roșu = critic)
- Compatibil Microsoft Office 2019+ și Microsoft 365
- Livrare instant prin email și download
Include și 1h de consultanțã (meeting online) privind lucrul cu modelul.
–
Cum funcționează?
Pasul 1 – IPOTEZE – Definești parametrii companiei: monedă, an de start, tip de activitate, regim fiscal, rata inflației, structura cheltuielilor și ciclul de capital de lucru. Totul se propagă automat în întreg modelul.
Pasul 2 – ISTORIC – Introduci bilanțul și contul de rezultat pe ultimii 2-3 ani. Modelul calculează automat variațiile procentuale (Δ%) și preia datele istorice ca bază de deschidere pentru previziune.
Pasul 3 – VENITURI – Completezi cantitățile vândute (lunar în Anul 1, anual în Anii 2-5) și prețurile unitare pe produs. Valoarea vânzărilor se calculează automat (Cantitate × Preț) și alimentează direct Contul de Rezultat.
Pasul 4 – CAPEX – Introduci activele existente (valoare, durată, amortizare cumulată) și investițiile noi planificate. Amortizarea liniară se generează automat pe întreg orizontul de 5 ani.
Pasul 5 – CREDITE – Definești creditele existente și parametrii creditului nou solicitat. Planurile de rambursare, dobânzile și soldul restant se calculează automat.
Pasul 6 – VERIFICARE – Navighezi la foile de calcul (Cont de Rezultat, Cash Flow, Bilanț) și verifici că toate punctele de control afișează „✓ Corect”. Dacă orice verificare arată o diferență, corectezi inputurile aferente. Foaia GHID centralizează toate verificările într-un singur panou.
–
Beneficii
- Reduci cu până la 70% timpul necesar construirii unui plan financiar profesionist – structura, formulele și legăturile între situațiile financiare sunt deja realizate.
- Elimini erorile clasice de modelare: bilanț care nu închide, cash-ul care nu coincide cu bilanțul, impozit calculat greșit, dividende care dezechilibrează equity-ul – modelul tratează automat toate aceste cazuri.
- Obții un document auditabil – fiecare număr din model poate fi trasat până la o ipoteză de input sau o formulă transparentă. Nu există „numere magice” hardcodate în formule.
- Prezinți cu încredere – indicatorii financiari, graficele și structura sunt gata de prezentat către bancă, investitor sau comisie de evaluare, fără prelucrări suplimentare.
- Testezi scenarii instant – modifici o ipoteză (rată de creștere, marjă, CAPEX, credit) și întregul model se recalculează automat, inclusiv bilanțul, cash-ul și indicatorii.
- Gestionezi automat deficitul de numerar – linia de overdraft automată acoperă orice deficit temporar de lichiditate fără intervenție manuală, cu dobândă calculată și semnalizare vizuală a lunilor critice.
- Comuți între regimul fiscal pe profit și cel de microîntreprindere dintr-un singur dropdown, cu recalculare automată a impozitului pe tot orizontul.
- Previi suprascrierile accidentale – formulele sunt protejate; utilizatorul poate edita doar celulele de input, marcate vizual cu text albastru.
- Reutilizezi instrumentul nelimitat – pentru companii diferite, scenarii alternative sau revizuiri periodice ale planului.
–
Întrebări frecvente
1. Ce primesc după achiziție?
Primești acces imediat la fișierul Excel interactiv care include toate cele 13 foi de lucru: Ghid, Ipoteze, Istoric, Venituri, Capex & Amortizare, Credite Vechi, Credit Nou, Cont De Rezultat, Cash Flow, Bilanț Lunar, Bilanț Previzionat, Indicatori Și Grafice. Link-ul de descărcare este transmis automat după finalizarea plății.
2. În ce format este livrat instrumentul?
Instrumentul este livrat sub formă de fișier Excel (.xlsx), pregătit pentru utilizare imediată. Structura conține formule și formatare condițională – nu necesită macro-uri VBA sau instalări suplimentare.
3. Cu ce versiuni de Microsoft Office este compatibil?
Template-ul este compatibil începând cu Microsoft Office 2019 și Microsoft 365. Pentru funcționalitate optimă recomandăm utilizarea versiunilor actualizate de Excel.
4. Pot utiliza instrumentul pentru orice tip de activitate?
Da. Modelul suportă 3 tipuri de activitate – Producție, Servicii și Comerț – selectabile din IPOTEZE, cu adaptare automată a etichetelor din Contul de Rezultat. Structura de venituri acoperă până la 25 de produse/servicii distincte.
5. Ce se întâmplă dacă activitatea mea înregistrează pierdere?
Modelul tratează corect pierderea fiscală: în regimul de impozit pe profit, pierderea se reportează automat în anii următori (reducând baza impozabilă). În regimul de microîntreprindere, impozitul se calculează pe cifra de afaceri indiferent de profit sau pierdere – conform legislației. Linia de overdraft acoperă automat orice deficit temporar de numerar.
6. Ce înseamnă „linia de overdraft automată”?
Dacă într-o lună (sau an) fluxul de numerar ar duce soldul sub zero, modelul trage automat dintr-o linie de credit revolving, cu dobândă calculată la rata din Credit Nou. Rambursarea se face automat de îndată ce apare surplus. Nu trebuie să intervii manual – mecanismul previne soldurile negative și semnalizează vizual lunile de deficit.
7. Cum funcționează protecția la suprascriere?
Celulele cu formule, titluri și explicații sunt blocate – nu pot fi modificate accidental. Doar celulele de input (marcate cu text albastru) sunt editabile. Protecția este fără parolă, deci o poți dezactiva oricând din meniul Excel (Review → Unprotect Sheet) dacă ai nevoie să modifici structura.
8. Pot schimba între impozit pe profit și microîntreprindere?
Da. Există un comutator de regim fiscal în IPOTEZE (dropdown Profit / Micro), cu cota selectabilă (1% sau 3%). Schimbarea recalculează instant impozitul pe tot orizontul de 5 ani, actualizează eticheta din Contul de Rezultat și afișează un rezumat vizual al regimului activ.
9. Este necesar să știu modelarea financiară?
Nu. Foaia GHID descrie pas cu pas ordinea de completare. Convențiile de culori te ghidează vizual (albastru = editabil, negru = formulă, verde = link). Verificările automate confirmă dacă modelul închide corect. Completezi doar celulele albastre – restul se calculează singur.
10. Cum diferă de un Excel construit intern?
Construirea internă a unui model financiar integrat presupune realizarea celor 3 situații financiare interconectate, a logicii de amortizare, a serviciului datoriei, a mecanismului de overdraft, a tratamentului fiscal dual, a verificărilor de echilibru, a indicatorilor și a dashboard-ului – proces care durează în mod realist 40–80 de ore de lucru specializat. Acest instrument vine deja configurat, testat, cu protecție la suprascriere și gata de utilizare imediată.
11. Pot reutiliza instrumentul?
Da. Recomandăm utilizarea unui fișier separat pentru fiecare companie sau scenariu, pentru a păstra trasabilitatea. Instrumentul este reutilizabil nelimitat.
12. Este potrivit pentru depunere la bancă sau aplicații de finanțare?
Da. Modelul acoperă toate situațiile financiare cerute standard în dosarele de credit, aplicațiile pentru fonduri europene și prezentările către investitori. Indicatorii DSCR, lichiditate și solvabilitate sunt calculați automat – exact metricile pe care le analizează un analist de credit.
12. Cum se leagă de alte instrumente strategice?
Planul financiar se complementează cu: Analiza SWOT (pentru poziția strategică), Matricea Competitorilor (pentru benchmarking), Business Case-ul (pentru fundamentarea investițiilor individuale) și Bugetul operațional detaliat (care alimentează ipotezele de cheltuieli). Împreună, formează un dosar de afaceri complet.
14. Există costuri recurente sau abonamente?
Nu. Achiziția este unică. Primești acces la instrument fără costuri lunare sau abonamente suplimentare. Îl poți reutiliza nelimitat, pentru oricâte companii sau scenarii.
15. Cum primesc produsul după plată?
După confirmarea plății primești automat acces la descărcare și informațiile necesare pe email.
